Im Herbst 2021 führte die zentrale Tresorerie des Kantons AG den elektronischen Kontoauszug mit Bankomat-ISO ein und löste damit die papierbasierten Kontoauszüge ab. Ausschlaggebend für den Entscheid, waren die buchungskreisübergreifenden automatischen Buchungen  von Bankomat und die einfache und transparente Pflege der Regeltabelle

Der automatische Buchungsstoff für die rund 80 betreuten Buchungskreise wird durch ca. 600 Regeln abgedeckt. Das Einrichten der Regeln war einfach und erfolgte durch die Fachabteilung mit «Copy/Paste» in einer Excel-Tabelle. Automatisch kontiert werden auch Belastungen auf Kostenstellen und PSP-Elementen, so z.B. Gebühren der Post, Belastungen der Frankaturmaschinen oder EFT/POS-Gebühren von Museen oder öffentlichen Schaltern.

An die dezentralen Zahlungsempfänger (Ämter aus allen Departementen des Kantons AG) müssen nun keine Papierbelege mehr versandt werden, sie können stattdessen alle Zahlungsinformationen auf einem pro Buchung aufbereiteten PDF-Beleg direkt aus dem SAP-Buchhaltungssystem abrufen.

In einem kleinen Pilotprojekt wurden erstmalig Gutschriften auf QR-Rechnungen aus Drittsystemen verbucht. Der Kanton AG ist damit auf Seite der Zahlungseingänge und Bankbuchungen gerüstete für die zukünftige Umstellung auf die QR-Rechnungen.

Bankomat-ISO verarbeitet das neue XML-Format camt.053 nach ISO-20022. Die Lösung bleibt weiterhin auch kompatibel zum alten Kontoauszugs-Format MT940 .

Im Frühling 2020 stellte die Universität Zürich die Verarbeitung der Kontoauszüge auf das neue Format ISO-20022 um. Beim Upgrade wurden im ausgelieferten SAP Standard (XML-Transformation) kleinere Schwachstellen im Bereich der Fremdwährungen entdeckt. Dank der Anpassungsfähigkeit von Bankomat-ISO konnten diese rasch behoben werden.

Die neuen ISO-Formate camt.053 und camt.054 bringen Vorteile:  standardisierte Geschäftsvorfall-Codes (Bank Transaction Codes)  und eine noch höhere Automatisierung bei der Verarbeitung der elektronischen Kontoauszüge. Neu können mit Bankomat-ISO auch Fremdwährungsdifferenzen vollautomatisch verbucht werden, inkl. CO-Kontenfindung.

Bankomat-ISO verarbeitet das neue XML-Format camt.053 nach ISO-20022, wie auch das alte Format MT940. Die Lösung bleibt weiterhin auch kompatibel zum alten Kontoauszugs-Format MT940 .

Mit den Neuerungen im Zahlungsverkehr nach ISO-20022 werden auch die elektronischen Bankkontoauszüge auf neue Formate umgestellt. Die Postfinance bietet die neuen XML-Kontoauszüge bereits seit 2016 an. Kunden der Zürcher Kantonalbank haben ab 2017 die Wahl zwischen dem bisherigen Standard MT940 und dem neuen Format camt.053. Aufgrund zusätzlicher Felder ist das neue Format camt.053 zu bevorzugen: standardisierte Geschäftsvorfall-Codes (Bank Transaction Codes)  ermöglichen eine noch höhere Automatisierung bei der Verarbeitung der elektronischen Kontoauszüge.

Im Zuge der Neuerungen haben wir unsere Lösung  Bankomat-940 zu Bankomat-ISO weiterentwickelt. Bankomat-ISO verarbeitet sowohl die neuen XML-Formate nach ISO-20022 (camt.053 und camt.054) wie auch das alte Format MT940 .